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Investmentfonds Preisvergleich

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Investmentfonds Preisvergleich

In einem offenen Investmentfonds werden die Gelder vieler Anleger gebündelt, um sie nach dem Prinzip der Risikostreuung in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Wertpapiere, Immobilien, Festgelder u. Ä.) anzulegen. Investmentfonds sind rechtlich selbstständig und werden (im Inland) von sog. Kapitalanlagegesellschaften aufgelegt und verwaltet.
Investmentfonds können völlig unterschiedliche Merkmale aufweisen. Es gibt z. B. unterschiedliche Schwerpunkte
- hinsichtlich der Investitionen (z. B. Aktien-, Renten-, Immobilien- oder gemischte Fonds),
- im geografischen und zeitlichen Anlagehorizont,
- bei Rückzahlungs- und Ertragsgarantien,
- im Ausschüttungsverhalten (ausschüttende oder thesaurierende Fonds),
- hinsichtlich der Währung.


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Sparer Freibetrag beim Ehepartner Investmentfonds

Für zusammenveranlagte Ehepartnern verdoppelt sich der Sparer Freibetrag. Dieser gemeinsame Sparer-Freibetrag ist grundsätzlich bei jedem Ehegatten zur Hälfte abzuziehen. Kann ein Ehegatte seinen Anteil am Freibetrag nicht ausschöpfen, weil seine (um die Werbungskosten und ausländische Steuern geminderten) Einnahmen geringer sind als der anteilige Sparer-Freibetrag, wird der Rest beim anderen Ehegatten abgezogen (§ 20 Abs. 4 Satz 3 EStG).

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Strukturierung des Investmentfonds Depots

Auch die Strukturierung des Fondsdepots ist eine unabdingbare Voraussetzung, um den Anlageerfolg zu realisieren. Bewährt hat sich für die langfristige Geldanlage beispielsweise der Core-Satellite-Ansatz. Er funktioniert so: Bestimmte Fonds bilden das Kerninvestment, in das mindestens 60 bis 80 Prozent des investierten Kapitals fließen. Hierfür eignen sich vor allem wenig schwankungsanfällige Geld- und Rentenfonds sowie Aktienfonds, die eine stabile positive Wertentwicklung aufweisen. Das sind zum Beispiel europäische oder internationale Aktienfonds. Als Beimischung kommen durchaus Investmentfonds infrage, bei denen es in der Wertentwicklung stärker auf und ab geht. Wichtig für die Auswahl ist dabei, dass sich die Portfoliopositionen möglichst wenig überschneiden. Sonst besteht die Gefahr von Klumpenrisiken. Dass Investmentfonds interessant für den Vermögensaufbau sind, hat auch der Gesetzgeber längst erkannt. Im Rahmen der Rürup- und Riester Rente sowie der betrieblichen Altersvorsorge sind Investmentfonds wichtige Anlagebausteine beispielsweise bei fondsgebundenen Lebensversicherungen.

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Transparente Investmentfonds

Transparente Fonds sind solche, die allen insbesondere in § 5 InvStG vorgeschriebenen Nachweis- und Veröffentlichungspflichten nachkommen. Die steuerlich anzusetzenden Werte müssen den Anlegern bekannt gegeben und gleichzeitig im elektronischen Bundesanzeiger veröffentlicht werden (§ 5 InvStG). Ist dies nicht der Fall, muss der Anleger ggf. Nachteile bei der Besteuerung hinnehmen. In diesem Fall handelt es sich um sog. teiltransparente bzw. intransparente Fonds.

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Passiv gemanagte Investmentfonds

Passiv gemanagte Investmentfonds zeichnen sich dadurch aus, dass eben nicht ein Fondsmanager die Aktienauswahl übernimmt, sondern in den meisten Fällen wird einfach ein Aktienkorb, wie beispielsweise der DAX-30 oder der MSCI World nachgebildet. Anpassungen der Fondszusammensetzung werden nur vorgenommen, wenn auch im Index Änderungen vollzogen werden. Der Verzicht auf einen Fondsmanager wird damit begründet, dass es eben nur ganz wenigen Profis der Investmenthäuser gelingt, auf Dauer die jeweilige Benchmark zu schlagen. Das ist bei internationalen Aktienfonds häufig der MSCI World. Aus diesem Grunde ist es durchaus nachvollziehbar, auf ein teures Aktien-Research zu verzichten.

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Investmentfonds Convertible Arbitrage

Im Rahmen dieser Strategie investieren die Fonds in Wandelanleihen eines Unternehmens. In der Regel wird eine Long-Position in der Wandelanleihe und eine Short-Position (Leerverkauf) in der Stammaktie desselben Unternehmens eingegangen. Die Optionskomponente der Wandelanleihe wird dadurch isoliert. Ziel ist es, Gewinne aus dem festverzinslichen Teil sowie aus dem Aktienleerverkauf zu erzielen und dabei gleichzeitig den Kapitalbetrag gegen ungünstige Marktbewegungen abzusichern. Börsengehandelte Zins-Futures wie der Euro-Bund, Euro-Bobl und Euro-Schatz-Future können zur Absicherung des Zinsteils herangezogen werden. Die Optionskomponente lässt sich durch entsprechende Aktienoptionen auf Einzeltitel schützen.