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Investmentfonds Tarifvergleiche

In einem offenen Investmentfonds werden die Gelder vieler Anleger gebündelt, um sie nach dem Prinzip der Risikostreuung in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Wertpapiere, Immobilien, Festgelder u. Ä.) anzulegen. Investmentfonds sind rechtlich selbstständig und werden (im Inland) von sog. Kapitalanlagegesellschaften aufgelegt und verwaltet.
Investmentfonds können völlig unterschiedliche Merkmale aufweisen. Es gibt z. B. unterschiedliche Schwerpunkte
- hinsichtlich der Investitionen (z. B. Aktien-, Renten-, Immobilien- oder gemischte Fonds),
- im geografischen und zeitlichen Anlagehorizont,
- bei Rückzahlungs- und Ertragsgarantien,
- im Ausschüttungsverhalten (ausschüttende oder thesaurierende Fonds),
- hinsichtlich der Währung.


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Investmentfonds

Zwischengewinne Investmentfonds

Mit Einführung des InvStG wurde die Zwischengewinnbesteuerung zum 1.1.2004 abgeschafft. Bis zu diesem Zeitpunkt waren Zwischengewinne steuerpflichtig. Da die ursprünglich geplante Einführung einer umfassenden Veräußerungsgewinnbesteuerung doch nicht - wie in 2003 geplant - umgesetzt wurde, hat der Gesetzgeber die Besteuerung der Zwischengewinne ab 2005 wieder eingeführt. Zwischengewinn ist der im Rücknahmepreis enthaltene Anteil am (Zins-)Ertrag des Investmentfonds , der seit der letzten Ausschüttung im lfd. Wirtschaftsjahr angesammelt wurde. Er entspricht damit wirtschaftlich den Stückzinsen. Bei Rückgabe oder Verkauf der Anteile erhaltene Zwischengewinne sind als Kapitalertrag zu versteuern; bei Erwerb gezahlte Zwischengewinne sind im Jahr der Zahlung als negative Einnahmen aus Kapitalvermögen zu berücksichtigen.

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Investmentfonds Vermögen auch im Konkursfall geschützt

Ein weiteres Problem hat die Finanzmarktkrise offenbart: Indexzertifikate sind von der rechtlichen Konstruktion her Inhaber Schuldverschreibungen. Das heißt, wenn der Emittent pleite geht, kann der Investor sein in das Zertifikat investierte Geld verlieren, selbst wenn er mit seiner Markteinschätzung richtig lag. Bei Investmentfonds ist das nicht möglich, weil es sich bei ihnen um sogenanntes Sondervermögen handelt. Das bedeutet, das im Fondsvermögen befindliche Kapital gehört dem Anteilseigner eines Fonds. Sollte die Fondsgesellschaft - was so gut wie unmöglich ist - insolvent werden, dann fällt anders als bei Zertifikaten das von der jeweiligen Fondsgesellschaft verwaltete Sondervermögen nicht in ihre Konkursmasse. Es bleibt vielmehr Eigentum der jeweiligen Fonds-Anteilsinhaber.

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Transparente Investmentfonds

Transparente Fonds sind solche, die allen insbesondere in § 5 InvStG vorgeschriebenen Nachweis- und Veröffentlichungspflichten nachkommen. Die steuerlich anzusetzenden Werte müssen den Anlegern bekannt gegeben und gleichzeitig im elektronischen Bundesanzeiger veröffentlicht werden (§ 5 InvStG). Ist dies nicht der Fall, muss der Anleger ggf. Nachteile bei der Besteuerung hinnehmen. In diesem Fall handelt es sich um sog. teiltransparente bzw. intransparente Fonds.

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ETF Produkte Investmentfonds

Die Seiten der Deutschen Börse liefern einen ganz guten Überblick über die ETF-Produktpalette, wobei es inzwischen eigentlich nicht mehr ganz korrekt ist, den Begriff ETF mit passiv gemanagten Fonds gleichzusetzen. Denn es gibt auch einige aktiv gemanagte Fonds, so die Trading-Fonds - die mit dem Namenszusatz Typ O (ohne Ausgabeaufschlag) gekennzeichnet sind wie der DWS Deutsche Aktien Typ O - der Deutsche-Bank-Fondstochter DWS. Zudem existiert sogar die Möglichkeit, bestimmte Strategien nachzubilden - beispielsweise den ShortDAX, mit dem Anleger von fallenden Aktienkursen profitieren können, oder der DivDAX, der auf der Annahme beruht, dass Aktien mit einer überdurchschnittlich hohen Dividendenrendite den Markt outperformen. In ähnlicher Weise unter anderem recht erfolgreich umgesetzt im aktiv gemanagten Investmentfonds DWS Top Dividende (ISIN DE00009848119).

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Investmentfonds

Investmentfonds Equity Market Neutral

Diese Anlagetaktik zielt auf die Ausnutzung von Ineffizienzen - speziell an Aktienmärkten - ab. Normalerweise sind dabei Aktienportfolios mit gegenläufigen Long-Short/Spread-Positionen in Werten des gleichen Marktes involviert. Richtungsneutrale Portfolios sind entweder beta- oder währungsneutral, oder sogar beides. Ein gut konstruiertes Portfolio berücksichtigt i. d. R. Gewichtungen etwa in einzelnen Branchen, Sektoren und Marktkapitalisierungen. Hebeleffekte werden oftmals eingesetzt, um entsprechend höhere Erträge zu erzielen. In diesem Zusammenhang lohnt sich der Einsatz von Aktienindex-Futures oder ETFs: Sie können sowohl zu einer effizienten Erzeugung der gewünschten Hebelwirkung beitragen als auch bestimmte Portfoliopositionen in volatilen Märkten neutralisieren. Als Aktienindexprodukte kommen beispielsweise Futures auf den Dow Jones, EURO STOXX 50 oder die Dow Jones-/EURO STOXX-Sektorindizes in Frage.