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In einem offenen Investmentfonds werden die Gelder vieler Anleger gebündelt, um sie nach dem Prinzip der Risikostreuung in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Wertpapiere, Immobilien, Festgelder u. Ä.) anzulegen. Investmentfonds sind rechtlich selbstständig und werden (im Inland) von sog. Kapitalanlagegesellschaften aufgelegt und verwaltet.
Investmentfonds können völlig unterschiedliche Merkmale aufweisen. Es gibt z. B. unterschiedliche Schwerpunkte
- hinsichtlich der Investitionen (z. B. Aktien-, Renten-, Immobilien- oder gemischte Fonds),
- im geografischen und zeitlichen Anlagehorizont,
- bei Rückzahlungs- und Ertragsgarantien,
- im Ausschüttungsverhalten (ausschüttende oder thesaurierende Fonds),
- hinsichtlich der Währung.


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Investmentfonds

Verkauf und Rückgabe der Fondsanteile Investmentfonds

Die Veräußerung bzw. Rückgabe der Fondsanteile ist (mit Ausnahme der Zwischengewinnbesteuerung) für den Privatanleger nach der bis 2008 geltenden Rechtslage nur innerhalb eines Jahres nach Anschaffung der Anteile steuerpflichtig (§ 23 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 EStG). Die Anwendung des Halbeinkünfteverfahrens ist hierbei ausgeschlossen; § 17 EStG findet keine Anwendung.

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Investmentfonds Vorteile

Sie gleichen letztlich sehr stark Indexzertifikaten, die auch einfach einen Aktienkorb eins zu eins nachbilden - beispielsweise auf den Deutschen Aktienindex (DAX-30). Legt der DAX-30 im Wert zu, so vollzieht auch das Zertifikat bzw. der Indexfonds diesen Kursanstieg eins zu eins mit. Gegenüber einem Zertifikat hat ein Indexfonds jedoch zum einen den Vorteil, dass er transparenter ist. Das bedeutet, die Funktionsweise ist für den Anleger ohne große Probleme sofort nachvollziehbar. Bei einem Zertifikat, selbst wenn es sich nicht um komplizierte Konstruktionen wie Bonus-, Diskont- oder Hebelzertifikate handelt, ist das nicht so ohne Weiteres möglich. So muss man beim DAX-30 zum Beispiel wissen, dass dieser ein sogenannter Performance-Index ist. Das heißt, dass in die Wertentwicklung automatisch die Dividendenrendite von etwa 2 Prozent eingerechnet ist. Bei DAX-30-Zertifikaten gibt es jedoch Emittenten, die die Dividende in ihre Tasche stecken. Außerdem sind Index-Zertifikate häufig mit einer Laufzeit versehen, sodass der Anleger gezwungen ist, den Erlös in ein neues Zertifikat zu stecken, was wiederum mit Kosten verbunden ist.

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steuerliche Regelungen Investmentfonds

Die steuerlichen Regelungen für Anteile an inländischen und ausländischen Investmentfonds enthält das Investmentsteuergesetz (InvStG). Die Besteuerung der Erträge aus einem Investmentfonds erfolgt nach dem sog. Transparenzprinzip, d. h. der Anteilseigner des Investmentfonds muss die Erträge so versteuern, als ob er an den Kapitalanlagen des Investmentvermögens direkt bzw. unmittelbar beteiligt wäre. Hierdurch soll eine Benachteiligung bzw. Begünstigung gegenüber einem Direktanleger vermieden werden. Allerdings ist dieses Prinzip nicht in allen Bereichen umgesetzt, sondern gilt nur insoweit, als es vom Gesetzgeber in den §§ 2 ff. InvStG festgelegt worden ist.

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Passiv gemanagte Investmentfonds

Passiv gemanagte Investmentfonds zeichnen sich dadurch aus, dass eben nicht ein Fondsmanager die Aktienauswahl übernimmt, sondern in den meisten Fällen wird einfach ein Aktienkorb, wie beispielsweise der DAX-30 oder der MSCI World nachgebildet. Anpassungen der Fondszusammensetzung werden nur vorgenommen, wenn auch im Index Änderungen vollzogen werden. Der Verzicht auf einen Fondsmanager wird damit begründet, dass es eben nur ganz wenigen Profis der Investmenthäuser gelingt, auf Dauer die jeweilige Benchmark zu schlagen. Das ist bei internationalen Aktienfonds häufig der MSCI World. Aus diesem Grunde ist es durchaus nachvollziehbar, auf ein teures Aktien-Research zu verzichten.

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Investmentfonds Managed Futures

Bei dieser Technik erfolgt die Anlage in börsengehandelte Finanz-, Waren- und Devisen-Terminkontrakte aus der ganzen Welt. Fondsmanager, die diese Strategie anwenden, werden meist als Commodity Trading Advisors (CTAs) oder Terminhandelsberater bezeichnet. Der verfolgte Ansatz ist im Allgemeinen entweder systematischer oder ermessenstechnischer Natur. Fondsmanager mit systematischer Anlagestrategie legen ihren Handelsentscheidungen für gewöhnlich preis- und marktspezifische Informationen (oft technisch) zugrunde. Diskretionäre Fondsmanager handeln hingegen nach eigenem Ermessen. Interessanterweise sind Fonds, die auf Managed-Futures- bzw. Global-Macro-Strategien basieren, mit dem Ende des Bullenmarktes auf zunehmendes Anlegerinteresse gestoßen. Grund hierfür ist, dass sie im Vergleich zu den wichtigsten Aktienindizes generell die niedrigsten Korrelationen aufweisen. Ein bewährtes Produkt, das auch in Deutschland angeboten wird, ist der Estlander & Rönnlund Global XL Fund, der seit 1991 aktiv handelt und eine Durchschnittsrendite oberhalb von 17 Prozent p. a. erreichte und dabei nur zwei kleinere Verluste auf Jahresbasis ausweisen musste.