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Leistungsvergleich Investmentfonds

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Leistungsvergleich Investmentfonds

In einem offenen Investmentfonds werden die Gelder vieler Anleger gebündelt, um sie nach dem Prinzip der Risikostreuung in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Wertpapiere, Immobilien, Festgelder u. Ä.) anzulegen. Investmentfonds sind rechtlich selbstständig und werden (im Inland) von sog. Kapitalanlagegesellschaften aufgelegt und verwaltet.
Investmentfonds können völlig unterschiedliche Merkmale aufweisen. Es gibt z. B. unterschiedliche Schwerpunkte
- hinsichtlich der Investitionen (z. B. Aktien-, Renten-, Immobilien- oder gemischte Fonds),
- im geografischen und zeitlichen Anlagehorizont,
- bei Rückzahlungs- und Ertragsgarantien,
- im Ausschüttungsverhalten (ausschüttende oder thesaurierende Fonds),
- hinsichtlich der Währung.


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Investmentfonds

Besteuerungsgrundlagen Investmentfonds

Die für die Steuererklärung erforderlichen Angaben ergeben sich regelmäßig aus der Steuerbescheinigung Erträgnisaufstellung Bescheinigung nach § 24c EStG. Die steuerlich maßgebenden Erträge werden darüber hinaus (bei transparenten und teiltransparenten Fonds) im elektronischen Bundesanzeiger veröffentlicht.

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Vorteile von Investmentfonds gegenüber Zertifikaten

Ursprünglich sah das Konzept der Investmentfonds vor, dass sich ein Fondsmanager um die Verteilung des Anlagekapitals kümmert. Dem Können der Experten kam und kommt vor allem bei Aktienfonds gerade eine wichtige Rolle zu. Schließlich war und ist es ihrem Geschick zu verdanken, welches Ergebnis der jeweilige Fonds erzielt. Deshalb spricht man in diesem Zusammenhang auch von sogenannten aktiv gemanagten Fonds. Allerdings ist es mit der Qualität von Fondsmanagern so eine Sache. Denn Studien zeigen, dass die meisten Anlage-Profis der Investmenthäuser es auf Dauer nicht schaffen, ihre Vergleichsindizes zu schlagen. Deshalb gibt es inzwischen als Gegenstück passiv gemanagte Fonds, die einfach nur einen Index nachbilden.

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Ertragsthesaurierung Investmentfonds

Werden die Erträge nicht ausgeschüttet, sondern im Fonds wieder angelegt, spricht man von Ertragsthesaurierung. Thesaurierte Erträge gelten mit dem Ablauf des Geschäftsjahres als zugeflossen. Diese sind insoweit steuerpflichtig, als sie auf Zins-, Dividenden- und Mieterträge oder Grundstücksveräußerungen innerhalb von 10 Jahren nach Anschaffung entfallen. Hierbei gilt für die Dividenden wieder das Halbeinkünfteverfahren. Schüttet der Fonds die Erträge teilweise aus und wird der Rest thesauriert, sind alle Erträge grds. erst mit Zufluss der Ausschüttung anzusetzen.

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Passive Investmentfonds

Passiv gemanagte Investmentfonds werden im Vergleich nie ganz oben rangieren. Aufgrund der günstigeren Kostenstruktur können sie aber eine interessante Alternative zu aktiv gemanagten Produkten sein, wenn sich Anleger selbst am Aktienmarkt ganz gut auskennen. Sie haben mittels dieser auch als ETF (Exchange Traded Funds) bezeichneten Investmentbausteine ein attraktives Hilfsmittel an der Hand, um sich selbst ein Fondsdepot zusammenzustellen. Selbst manche Dachfondsmanager greifen zur Abdeckung bestimmter Aktienmarktsegmente ganz gerne auf ETF zurück. Denn sie erleichtern ihnen den schnellen Ein- und Ausstieg aus den jeweiligen Finanzmärkten. Zu den Kosten ist noch zu sagen: Für einen gemanagten Aktienfonds müssen etwa 1,5 bis 2,0 Prozent Verwaltungsgebühr (plus möglicher weiterer Kosten wie Performance-Fee) pro Jahr berappt werden. Bei ETF belaufen sich die Gebühren mitunter auf weniger als ein Drittel oder die Hälfte dieses Satzes, je nachdem um was für ein Produkt es sich handelt.

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Investmentfonds Equity Market Neutral

Diese Anlagetaktik zielt auf die Ausnutzung von Ineffizienzen - speziell an Aktienmärkten - ab. Normalerweise sind dabei Aktienportfolios mit gegenläufigen Long-Short/Spread-Positionen in Werten des gleichen Marktes involviert. Richtungsneutrale Portfolios sind entweder beta- oder währungsneutral, oder sogar beides. Ein gut konstruiertes Portfolio berücksichtigt i. d. R. Gewichtungen etwa in einzelnen Branchen, Sektoren und Marktkapitalisierungen. Hebeleffekte werden oftmals eingesetzt, um entsprechend höhere Erträge zu erzielen. In diesem Zusammenhang lohnt sich der Einsatz von Aktienindex-Futures oder ETFs: Sie können sowohl zu einer effizienten Erzeugung der gewünschten Hebelwirkung beitragen als auch bestimmte Portfoliopositionen in volatilen Märkten neutralisieren. Als Aktienindexprodukte kommen beispielsweise Futures auf den Dow Jones, EURO STOXX 50 oder die Dow Jones-/EURO STOXX-Sektorindizes in Frage.